Если заемщик предоставил чужой паспорт это статья 159 1

Кредит на чужой паспорт


Может ли человек другого государства оформить кредит на чужой российский паспорт (копия паспорта) 1.1. Нет не сможет он это сделать, 1.2.

Нет, поскольку он даже элементарно не пройдёт проверку. У нас местным-то не всем дают кредит, а уж иностранцу — тем более.

2. Возвращал товар в магазин Поиск Хоум, администратор снял ксерокопию моего паспорта в память компьютера. Вопрос: можно ли получить кредит по ксерокопии чужого паспорта. Насторожило то, что на заданный вопрос, зачем ксерокопия, говорит что не копировал?

2.1. Благонадежные банки по ксерокопии кредит не выдадут. Только лишь если будут в сговоре со злоумышленником. 2.2. Здравствуйте! По ксерокопии банки не выдают кредиты. 2.3. Снять ксерокопию можно только прогнав через ксерокс. В компьютер документ сканируют. Если он делал это в Вашем присутствии, то скан (фотокопия) паспорта осталась в компьютере магазина.

Как правило в магазине компьютеры объединены в локальную сеть и все пользователи сети могут видеть сканы документов

Статья 159.1 УК РФ «Мошенничество в сфере кредитования»: комментарии, судебная практика

Как показывает практика, мошенничество в сфере кредитования связано с отсутствием должной проверки не только личности заемщика, но и его платежеспособности. Причина, к примеру, кроется в коротком сроке ожидания ответа от банка — это делается для привлечения большего числа клиентов.Вплоть до 2012 г. уголовное законодательство все виды мошенничества подводило под общую норму – ст.

159. Для более эффективной борьбы с преступностью в декабре 2012 г.

в УК были внесены поправки. Указанную общую норму дополнили еще шестью. Одна из них – это ст. 159.1 (мошенничество в сфере кредитования).В результате нового закона возникла конкуренция между общей и специальной нормой. Коллизию следует решать путем применения общеизвестного правила, закрепленного в третьей части 17 статьи УК.
В ней установлено, что в случаях, когда преступление предусмотрено сразу двумя нормами, общей и специальной, совокупность

Практика рассмотрения уголовных дел о мошенничестве, присвоении и растрате (статьи 159, 159.1- 159.6 и 160 УК РФ), рассмотренных судами Пензенской области в 2014-2015 г.г.

При этом законодатель сохранил статью 159 УК РФ, предусматривающую уголовную ответственность за мошенничество.

В настоящее время статья 159 УК РФ действует как общая норма, а для остальных видов мошенничества, имеющих специальные признаки, установлена ответственность по статьям 159.1 УК РФ — 159.6 УК РФ. Необходимость внесенных изменений и дополнений обусловлена развитием в стране экономических отношений, модернизацией банковского сектора, развитием отрасли страхования, инвестиционной деятельности, информационных и промышленных технологий и предоставлением новых видов услуг, которые неизбежно порождают новые схемы, способы хищения чужого имущества или приобретения права на чужое имущество.

Рекомендуем прочесть:  Как можно уменьшить выплату в банк

Вместе с тем, вышеуказанное действующее постановление Пленума Верховного Суда РФ еще не содержит изменений, связанных с включением в УК РФ новых статей об ответственности за специальные виды мошенничества, в связи с чем закрепленные рекомендации по квалификации мошенничества не в полной мере соответствуют действующему законодательству и нуждаются в уточнении.

Мошенничество в сфере кредитования

Именно попустительство при одобрении выдачи денежных средств, низкий уровень компетентности кредитных экспертов и их личная заинтересованность в количестве одобренных заявок на кредит, сделали возможным активное развитие схем обмана и использования доверия при кредитовании.

Исходя из этого понятия и объекта махинаций, действия злоумышленников, относящиеся к кредитным мошенничествам, можно разделить на два типа:

  1. применительно к заемщикам.
  2. в отношении банковского учреждения;

Когда объектом мошенничества выступает банк, то обманутым и пострадавшим оказывается именно он, а использование доверчивости частных лиц или предпринимателей, превращает их в потерпевших, с которых кредитные организации требуют выплат, убежденные в своей правоте.

Мошенничеством, по определению, считаются обманные действия или злоупотребление доверием для получения чужого имущества или реализации перехода прав на него, в том числе денежных и иных платежных средств.

Долги по кредитам или кому грозит статья «Мошенничество»


Обнаружить обман заемщика могут в случае, если он перестает .

  1. наличие трудоустройства, если такое требуется договором;
  2. данные о доходах (к примеру, если вы предоставили справку по форме 2-НДФЛ не будучи работником организации, которая выдала документ).
  3. реальность адреса регистрации;

Любые другие сведения, которые вами были предоставлены, также могут проверяться.

До того времени до информации поданной им никому нет никакого дела.
  1. штраф в размере дохода должника (максимальная сумма – годовой доход);
  2. лишение свободы на 4 месяца.
  3. работы обязательные в течении 360 часов;
  4. штраф до 120 тысяч рублей;
  5. ограничение свободы (условное) до 2 лет;
  6. исправительные работы – срок до года;

Согласно статье 159.1 УК РФ, крупным размером считается сумма 1 500 000 рублей (миллион пятьсот тысяч рублей).

Практика рассмотрения уголовных дел о мошенничестве, присвоении и растрате (статьи 159, 159.1- 159.6 и 160 УК РФ), рассмотренных судами Пензенской области в 2014-2015 г.г.

При этом законодатель сохранил статью 159 УК РФ, предусматривающую уголовную ответственность за мошенничество.

Если вы оформили кредит на эту сумму и не погашаете его, вас могут осудить по статье «Мошенничество».

В настоящее время статья 159 УК РФ действует как общая норма, а для остальных видов мошенничества, имеющих специальные признаки, установлена ответственность по статьям 159.1 УК РФ — 159.6 УК РФ. Необходимость внесенных изменений и дополнений обусловлена развитием в стране экономических отношений, модернизацией банковского сектора, развитием отрасли страхования, инвестиционной деятельности, информационных и промышленных технологий и предоставлением новых видов услуг, которые неизбежно порождают новые схемы, способы хищения чужого имущества или приобретения права на чужое имущество.

Вместе с тем, вышеуказанное действующее постановление Пленума Верховного Суда РФ еще не содержит изменений, связанных с включением в УК РФ новых статей об ответственности за специальные виды мошенничества, в связи с чем закрепленные рекомендации по квалификации мошенничества не в полной мере соответствуют действующему законодательству и нуждаются в уточнении.

Мошенничество в сфере кредитования статья 159 УК РФ

В связи с высокой популярностью в банковской сфере услуг по кредитованию, преступная деятельность мошенников значительно активизировалась.

Причем методы, которые ими применяются стали более изощренными и запутанными.Легкость завладения с преступной целью кредитными средствами финучреждения связана с недостаточным уровнем проверки личности заемщика, включая его платежеспособность.

Стремление заполучить как можно больше клиентов для оформления ими займов заставляет банки о кредитные организации сокращать сроки проверки личности и рассмотрения заявки будущего клиента.

Быстрое вынесение решений по выдаче кредита, чтобы избежать потери заемщика не позволяет уделить должное внимание его данным, как потенциального получателя кредита.

Тем самым предоставляется прекрасная возможность для мошенников расширить свое поле деятельности также и за счет невнимательных сотрудников финансового учреждения,

Проблемы применения ст.

159.1 УК РФ (Урда М., Шевелева С.)

Словарь экономических терминов определяет заемщика как одного из субъектов кредитных отношений, получателя кредита, который гарантирует возвращение временно заимствованных средств, оплату предоставленного кредита .

Ошибки при определении признаков данного субъекта становятся причиной необоснованного отказа в уголовном преследовании мошенников.——————————— Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш., Стародубцева Е.Б. Современный экономический словарь.

5-е изд., перераб. и доп. М.: ИНФРА-М, 2007. С. 212.Так, на стадии проверки кредитных заявок сотрудники Номос-банка выявили несколько фактов, когда потенциальные заемщики сообщили заведомо ложные или недостоверные сведения, способные повлиять на решение по заявкам или имеющие значение для обеспечения возвратности кредитов. Сотрудники банка обратились в полицию, и при попытке заключить договоры с банком подозреваемые в мошенничестве были задержаны в офисе банка .——————————— Скобликов П.А.

можно ниже: ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПЛЕНУМА ВЕРХОВНОГО СУДА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ № 48 г. Москва 30 ноября 2017 г. В целях обеспечения единообразного применения судами норм уголовного закона об ответственности за мошенничество, присвоение и растрату, а также в связи с вопросами, возникшими у судов, Пленум Верховного Суда Российской Федерации, руководствуясь статьей 126 Конституции Российской Федерации, статьями 2 и 5 Федерального конституционного закона от 5 февраля 2014 года № 3-ФКЗ «О Верховном Суде Российской Федерации», постановляет дать судам следующие разъяснения: 1.

Комментарии 0